海外ＦＸは最大500倍～1000倍のレバレッジの利用ができるため、全世界で人気のある投資商品です。
しかし利益が大きくなるとその分大きくなるのが税金になります。
わかりやすく説明をしますので、ぜひ参考にしてください。
海外FXトレーダーがふるさと納税をするメリット
ふるさと納税とは、応援をしたい自治体に寄付できる制度です。寄付金のうち2,000円を超える部分については所得税と住民税の還付を受けられます。
さらに、自治体によっては名産品などをもらえるので、実質2,000円の負担で返礼品がもらえる非常に人気の制度です。
海外FXトレーダーがふるさと納税をする主なメリットは下記の4つになります。
- 寄付金の額に応じて返礼品をもらえる
- 寄付金控除を受けられるので所得税・住民税の節税効果がある
- クレジットカードで支払いをすればポイントもつく
- 地域貢献にもなる
それぞれのメリットについてわかりやすく説明をします
1. 寄付金の額に応じて返礼品をもらえる
ふるさと納税は、寄付する自治体によって返礼品がもらえます。自治体によってもらえる返礼品は異なりますので注意してください。
| 実施自治体 | 返礼品 | 寄付金額 |
| 宮崎県 小林市 | 黒毛和牛専門店直送黒毛和牛モリモリ切り落とし1.5kg | 10,000 円 |
| 北海道 寿都町 | 北海道産天然秋鮭いくら昆布醤油漬け（120g×3P）（YS026） | 10,000 円 |
| 北海道 紋別市 | オホーツク産ホタテ玉冷大(1kg) | 14,000 円 |
| 福岡県 飯塚市 | 鉄板焼ハンバーグ デミソース 20個 | 10,000 円 |
| 北海道 中札内村 | 肉屋のプロ厳選!北海道産の豚スライス4kg盛り!!(500g×8袋) | 11,000 円 |
| 宮城県 気仙沼市 | 生本ずわいがに 棒肉 20～30本入 総重量 約500g | 17,000円 |
| 山梨県 南アルプス市 | 絶品！南アルプス市産シャインマスカット1.2kg | 10,000 円 |
寄付金が多いほど返礼品の量も増えます。
食品が人気ですが、自治体によっては服や旅行券などを返礼品として用意していますので、ご自身に合ったものを選びましょう。
2.寄付金控除を受けられるので所得税・住民税の節税効果がある
ふるさと納税は寄付金控除に該当し、所得から差し引かれます。
ふるさと納税を行うことによって所得を減らせますので、所得税や住民税の節税になるのです。ただし、自己負担額の2,000円は控除できませんので、注意してください。
3.クレジットカードで支払いをすればポイントもつく
ふるさと納税は、クレジットカード払いでも行えます。
自治体に直接ふるさと納税をする場合は、自治体によってはクレジットカードに対応していない可能性があるので注意が必要です。
ただし、ふるさと納税のポータルサイトを使えば、以下のクレジットカードブランドに対応している場合が多いです。
- VISA
- MasterCard
- JCB
- アメックス
- ダイナース
※ふるさと納税ポータルサイト…全国の自治体から好みの返礼品を絞り込み、ふるさと納税を簡単に行えるインターネットのサービスのこと。
例えば、ポイント還元率0.5%で寄付額3万円の場合、150円分のポイントが付きます。
計算式：3万円×0.5%＝150円
返戻金がもらえて所得税や住民税の節税にもなり、さらにポイントが付くので非常にお得です。
4. 地域貢献にもなる
ふるさと納税は地域貢献にもつながります。
なぜなら、ふるさと納税をすることによって自治体の税収が増えるからです。増えた税収で子育て支援や高齢者・障害者支援・動物愛護活動などに使っている自治体はたくさんあります。
最近は、「寄付金をなにに使っているか」をインターネットで簡単に調べられます。ご自身の考えに合った自治体に寄付するのも良いでしょう。
ふるさと納税の寄付金額の目安
ふるさと納税は非常に便利な制度ですが、所得によって寄付金額の目安があります。
目安の寄付金額以上、ふるさと納税を利用しても節税効果はありません。
目安の寄付金額は収入や家族構成によって異なります。また、住宅ローン減税などもかかわってきますので自動的に計算できるサイトを利用するのが良いでしょう。
住宅ローン減税とは、住宅ローンを借り入れて住宅の新築・取得又は増改築などをした場合、所得税の減税を受けられる制度です。
ふるさと納税の寄付金上限額の目安は個人住民税所得割の2割です。総務省が収入と家族構成別の寄付金上限額の目安を出しているので参考にしてください。
| 本人の給与収入 | 独身又は共働き | 夫婦 | 共働き＋子1人（高校生） | 共働き＋子1人（大学生） | 夫婦＋子1人（高校生） | 共働き＋子2人（大学生と高校生） | 夫婦＋子2人（大学生と高校生） |
| 300万円 | 28,000 | 19,000 | 19,000 | 15,000 | 11,000 | 7,000 | – |
| 400万円 | 42,000 | 33,000 | 33,000 | 29,000 | 25,000 | 21,000 | 12,000 |
| 500万円 | 61,000 | 49,000 | 49,000 | 44,000 | 40,000 | 36,000 | 28,000 |
| 600万円 | 77,000 | 69,000 | 69,000 | 66,000 | 60,000 | 57,000 | 43,000 |
| 700万円 | 108,000 | 86,000 | 86,000 | 83,000 | 78,000 | 75,000 | 66,000 |
| 800万円 | 129,000 | 120,000 | 120,000 | 116,000 | 110,000 | 107,000 | 85,000 |
| 900万円 | 151,000 | 141,000 | 141,000 | 138,000 | 132,000 | 128,000 | 119,000 |
| 1000万円 | 176,000 | 166,000 | 166,000 | 163,000 | 157,000 | 153,000 | 144,000 |
簡易で計算できるサイトもありますが、実際にふるさと納税を行う際は、精緻な計算ができるサイトで行うようにしましょう。
海外FXトレーダーがふるさと納税する際のQ&A
寄付金控除額の上限が多い時に注意するべき点はあるの？
食料品などを頼む場合、まとめて注文すると、冷蔵庫や冷凍庫に入りきらない、スペースが必要になる可能性があります。 時期を分けて注文した方がスムーズに消費できるでしょう。
FXで利益を得ている場合、ワンストップ特例制度は利用できるの？
FXの年間所得が20万円以下の場合、ワンストップ特例制度の利用ができます。寄付金控除額の上限までの寄付であれば確定申告もワンストップ特例制度もあまり変わりません。手続きが簡単なワンストップ特例制度を利用したほうが良いでしょう。
寄付金控除額の上限は個人事業主もサラリーマンと同じなの？
個人事業主とサラリーマンでは寄付金控除額の上限は異なります。なぜなら所得額の計算方法が違うからです。
- 会社員の所得額…年収から給与所得控除を引いた金額
- 個人事業主の所得額…売上から経費を引き、そこから青色申告特別控除を引いた金額
このように会社員と個人事業主では、所得額の計算方法が違います。寄付金控除額の上限も変わるので注意しましょう。
海外FXで損失が発生した場合は、ふるさと納税しても良いの？
特に問題なくふるさと納税の利用ができます。
ふるさと納税をした結果、会社にFXがバレますか？
住民税の特別徴収を普通徴収にすれば問題ありません。住民税の特別徴収とは、FXなどで発生した住民税を自分で納付する制度になります。
ふるさと納税は副業をしていない会社員も利用している制度です。ふるさと納税しているから怪しまれることはありませんので安心してください。
まとめ
今回は海外FXの節税方法であるふるさと納税について説明をしました。ふるさと納税は、海外FXを利用する上で非常に重要です。
ぜひ今回の記事を参考にしていただき海外FXの利益を確保していきましょう。
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